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投资虽然不像打仗那样的你死我活,但是这条路上依旧有一些坑,那么怎样才能避免掉入这些坑呢?
(资料图片)
■认知很重要
在网上经常经常能够看到这样的问题: 本金8000,什么投资能够每天收入500呢?
按照这样的逻辑,日收入500,月收入就为15000,年收入就是18万,年转化收益率为2250%! 这真的夸张过头了!
投资收益率是需要遵循基本法的: 银行一年期的年化收益率是1.5%,货币基金2%左右,信托产品也已经调整到6%左右 。
能做到平均年化收益率20%以上的,目前也只有沃伦巴菲特一人了。 因此,收益率超过15%就要打问号了。
这些基本概念投资者必须清楚,如果不做任何功课就盲目跟风投资,那么一夜回到解放前的概率就不小了。
因此巴菲特的老伙伴查理芒格一直倡导的就是多元思维模型,现实世界并非是单一的经济学、金融学或者心理学等其它学科,它是各种学科的有机统一。
当你手里只有锤子的时候,看什么都是钉子。 如果你用单一的角度去看世界,它一定是扭曲而非真实的。
只有当你的认知半径足够大,视野足够宽广,思维足够多元,你才能识别什么是机会,什么是陷阱,哪些是新常态,哪些是小概率。
■了解能力圈的大小
有了基本的认知,不代表就能做到了,最可怕的是明明就是一知半解,却认为自己什么都能做到。
人的认知是无限的,但是能力是有限的,没有边界的能力不是真正的能力。能力大小不重要,重要的是要知道能力有多大,并且在这个能力范围内做事。
如何判断一件事是否在你的能力圈范围内,芒格给出的标准是: 你必须比世界上最聪明的人、最有资格反驳这个观点的人,还了解这个观点的缺点和局限性,只有这样,你才配真正拥有这个观点。
■增加定力和耐心
在体育竞技比赛中,要想成为赢家,你必须打出足够多的制胜球。 怎么做到呢?
被称为“史上最佳击球手”的泰德.威廉斯给出的答案是: 只打甜蜜区的球。
他把击打区域划分为77个,只有当球进入最理想区域时,才挥棒击打。 然而大部分人都害怕错失机会,都会全力以赴地击打每一个球,有几个人能有像泰德.威廉斯的定力呢?
类比投资,一般人也总担心错过,于是就想抓住每一次机会。然而巴菲特建议——专注做高价值投资。
高价值投资是什么呢? 对于普通投资者来说,就是只在安全边际内投资。
“安全边际”是巴菲特最看重的指标之一,指的是价值与价格相比被低估的幅度,这个幅度越大,你的安全边际就越高,反之就越低。
简单说,一个价值100块的东西,它低于100的数值越大,你的安全边际就越高,反之就越低。
投资是一门艺术,充满了不确定性,它不会完全遵循逻辑和秩序。
投资人冯柳提出了“弱者体系”,假定自己在信息获取,理解深度,时间精力,情绪控制,人脉资源等方面都处于这个市场的最差水平,能依靠的只有时间,赔率和常识。
因此, 对于普通投资者来说,需要做的就是有耐心地等待时间玫瑰的盛开。
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